NISA・iDeCoの使い分け、あなたの目的に合ってますか？
よく耳にする「NISA（少額投資非課税制度）」や「iDeCo（個人型確定拠出年金）」ですが、どちらも“税制優遇”を受けながら資産形成ができる便利な制度です。でも、それぞれの特徴を理解して、自分のライフプランに合った使い方をしている方は意外と少ないかもしれません。
NISAのポイントは「使いやすさ」！
新しいNISAは、投資の利益に税金がかからないのが魅力。運用益が非課税なので、将来の旅行資金や教育資金、老後のための備えなど、いつでも引き出せる資金を増やしたい方にぴったりです。柔軟にお金を使いたい人にはおすすめの制度です。
iDeCoは「老後資金をしっかり貯めたい人向け」
iDeCoは、積み立てた掛金が所得控除の対象になるため、節税効果が高いのがメリット。ただし、60歳までは原則引き出すことができないため、“将来の年金を自分で準備する”という長期的な目的に向いています。
目的に合わせた使い分けがカギ！
「将来に向けてお金を増やしたいけど、途中で使うかも…」という方にはNISAを中心に、「老後資金をしっかり準備したい」という方にはiDeCoがおすすめです。両方を併用して、目的に応じた資産形成をするのもひとつの方法です。
「なんとなく始めてみたけど、このままでいいのかな？」と感じている方は、一度ご自身のライフプランに照らし合わせて見直してみませんか？
気になることがあれば、お気軽にご相談ください。