2026年に向けた資産運用戦略 初心者でもできる準備とは
2025年は物価上昇や金利の変動が続き、「お金の置き場所」を見直す方が増えた一年でした。
2026年はさらに家計への影響が強まる可能性があり、早めの準備が将来の安心につながります。とはいえ、投資経験がない方にとっては「自分でもできるのかな？」と不安もありますよね。
そこで今回は、初心者でも無理なく始められる“来年に向けた資産運用の準備ポイント”をご紹介します。
① 今の家計のバランスを確認する
資産運用の前に大切なのが、家計の土台づくりです。固定費が家計を圧迫していないか、貯蓄が適正にできているかを見直すことで、安心して運用にまわせる金額が明確になります。
② 目的と期間を決める
「何のために」「いつまでに」「いくら必要か」を決めることで、選ぶ金融商品が大きく変わります。教育費、老後資金、住宅購入など、目的ごとに考えることがポイントです。
③ 小さく始める運用で慣れる
つみたて投資やNISAなど、少額からコツコツ取り組める制度を活用すれば、初めてでもリスクを抑えつつスタートできます。タイミングを気にしすぎず、続けやすい方法を選ぶのがおすすめです。
④ “備え”と“運用”のバランスを整える
医療費や万一の出費に備える「保障」は家計の土台。リスクに備えが十分にあるほど、安心して運用にお金を回すことができます。保険の見直しは、運用を始める前にしておきたい大切なプロセスです。
2026年をより安心して迎えるためには、今のうちに準備を始めることが何よりの近道です。
弊社では、家計の見直しから資産形成の方針づくりまでサポートしておりますので、お気軽にご相談ください。