資産運用に必要なポートフォリオとは？
ポートフォリオの意味や役割がよくわからないという方は多いのではないでしょうか。ポートフォリオは資産を管理するうえで重要な役割を担うため、丁寧に組んでおくことが重要です。
ポートフォリオとは
金融の世界での「ポートフォリオ」とは、株式、現金、債券、不動産など投資家が保有している金融商品の組み合わせのことです。分散投資をする上でポートフォリオを組むことはとても重要になります。ポートフォリオを見れば、全資産の内訳が把握でき、どの資産を何％くらい保有しているかが一目で確認できます。
資産運用をする際に、一つの資産で運用するのではなく、複数の違った性質・動きの資産に分散することで、全体としてのリスクを抑えた運用ができます。資産分散したうえで、どの金融商品を選択するのが最適かを考えて、自分のポートフォリオを作っていくことが大切です。
まとめ
ライフスタイルや条件によって適したポートフォリオはそれぞれ違ってきます。
まずは、毎月どれくらいの金額を投資にまわすのか、いつまで投資するのか、何のために運用するのかなど、目的やリスク許容度によって大きく作り方が変わります。作成後も、運用状況やライフスタイルの状況に応じて、定期的に見直しと調整（リバランス）を行うようにしましょう。