投資初心者が増加中？話題のNISAと資産形成の基本
新年度がスタートし、家計や将来の資金について見直す機会が増えるこの時期。最近では、「投資を始めてみたい」という声が増えてきました。特に、2024年から制度が新しくなった「新NISA（少額投資非課税制度）」に注目が集まっています。
NISAは、一定の範囲内で得た投資の利益が非課税になる制度で、資産形成の入り口として利用される方が多い制度です。新NISAでは、年間投資上限額や非課税保有限度額が拡充され、より長期的な視点での資産づくりがしやすくなっています。
「投資＝難しい・怖い」と思われがちですが、少額から始められるNISAを活用すれば、リスクを抑えながらコツコツ資産を増やすことも可能です。たとえば、積立型の投資信託などは、毎月一定額を自動で運用できるため、初心者の方にもおすすめです。
資産形成の第一歩は、「目的を持つこと」。教育資金や老後資金など、将来必要となるお金を少しずつ準備する意識が大切です。そのうえで、自分に合った方法を見つけて、無理なく取り組んでいきましょう。
当社では、NISAの仕組みや資産形成の考え方についても丁寧にご説明しています。保険や貯蓄の見直しと合わせて、お気軽にご相談ください。