ライフプランに合わせた資産形成
新年度を迎え、新しい生活がスタートした方も多いのではないでしょうか。こうした節目は、これからの人生設計とお金の準備について考える良い機会です。
「ライフプラン」とは、結婚、出産、住宅購入、子どもの進学、退職後の生活など、人生の大きなイベントを想定し、必要なお金や行動を計画することです。そして、そのプランに合わせて資産をつくっていくことが「資産形成」となります。
資産形成というと難しく感じるかもしれませんが、最初の一歩は貯金からでも十分です。大切なのは、「いつ」「どれくらい」「何のために」お金が必要かを具体的に考え、早めに準備を始めることです。
【子育て期】
教育資金の準備が大きなテーマとなります。小・中・高校、さらに大学進学に向けてまとまった費用が必要になるため、計画的な貯蓄が重要です。
【住宅購入期】
住宅ローンを無理なく返済できるよう、資金計画を立てることが大切です。家を購入するだけでなく、その後のメンテナンス費用や固定資産税なども見据えたお金の準備が必要です。
【老後準備期】
老後の生活費は年金だけでは不足すると言われています。退職後の生活を支えるために、iDeCo（個人型確定拠出年金）やつみたてNISAなどを利用して、長期的に資産を運用する方法を考えていきましょう。
最近では物価上昇の影響もあり、預貯金だけに頼った資産形成では不安が残る時代です。リスクを抑えた運用を取り入れながら、お金を育てる工夫がこれまで以上に重要になっています。
将来のお金の不安を減らすためにも、ライフプランに合わせた準備を早めに始めることが大切です。
弊社では、お客様一人ひとりのライフプランに応じた資産形成のご提案を行っております。気になることがございましたら、どうぞお気軽にご相談ください。